Innhold

• Fremgangsmåte
• Samfunnsspørsmål og svar

Andre seksjoner

En tillit er en skiftfri tilnærming til å overføre eiendeler til dine mottakere når du dør. Når du oppretter en "tilbakekallbar" tillit, finansierer du tilliten i løpet av livet ditt og kan når som helst endre tilliten eller kansellere den. Stoler er underlagt statlig lov, så vær sikker på at du er i samsvar med lokale krav før du fortsetter. For å skape denne typen tillit, bør du identifisere eiendommen du vil overføre. Deretter må du utarbeide et tillitsdokument der du forklarer hvem som skal motta eiendommen når du dør. Hvis du har spørsmål, ta kontakt med en kvalifisert trusts og eiendomsadvokat. Selv om en tillit kan unngå skifte og andre slike forviklinger, vil den ikke unngå skatter på en eiendom eller inntekt knyttet til trust-eiendommen på noen måte. Merk at mens et annet navn for en tilbakekallbar tillit er en "levende tillit", er dette ikke det samme som en levende vilje og bør ikke forveksles med den.

Fremgangsmåte

Del 1 av 3: Bestem hvilken eiendom som skal inkluderes

1. 

   
   
   Vurder å legge til eiendom. Du kan sette et hus eller andre eiendeler i din tilbakekallelige tillit. Du kan inkludere eiendom selv om den har pantelån. Vurder om du vil overlate eiendom til arvingene dine gjennom en tillit.
   • Fordi tilliten er tilbakekallbar, kan du ombestemme deg når som helst (med mindre du blir arbeidsufør). Den eneste kostnaden du pådrar deg er kostnadene ved å omdanne eiendommen tilbake til ditt eget navn.
   • Innse at pantet følger eiendommen inn i tilliten.

2. 

   
   
   Identifiser forretningsinteresser. Din eierandel i enhver virksomhet er sannsynligvis ganske verdifull. Du bør vurdere å overlate disse interessene til folk i din hevbare tillit. For eksempel kan du legge igjen følgende:
   • Du kan overføre eiendelene og firmanavnet til et enkeltpersonforetak til den tilbakekallende tilliten.
   • Du kan kanskje overføre eierandelen din i et partnerskap til tilliten, selv om du bør sjekke partnerskapsdokumentet først. Noen partnerskapsdokumenter begrenser muligheten din for å gjøre denne overføringen.
   • Du kan også være i stand til å overføre aksjer i et nært selskap til din tilbakekallelige tillit.
   • Du kan også være i stand til å overføre eierandelen din i et aksjeselskap, selv om du trenger andre eiere for å bli enige.
   • En tillit kan eie forretningseiendom, men kan ikke drive en virksomhet. Hvis forretningsinteressene som skal overføres, er aksjer i S-selskaper, må man være forsiktig med å bryte eierreglene for S-status.

3. 

   
   
   Legg til økonomiske kontoer. Du kan også legge til forskjellige økonomiske kontoer i din tilbakekallelige tillit. Når du har tatt med kontoen i tilliten, eier tilliten eiendelene i kontoen. Vurder å legge til følgende i din tilbakekallelige tillit:
   • aksjer
   • obligasjoner

4. 

   Inkluder immaterielle eiendeler. Mange eier verdifull eiendom som er immateriell. Denne typen eiendom kalles ofte immateriell eiendom. Du kan ha noen av følgende, som du kan stole på:
   • patenter
   • opphavsrettsbeskyttede kreative verk

5. 

   Finn andre verdisaker å legge til. Gå gjennom eiendelene dine og identifiser hva du ellers vil forlate. Du trenger ikke legge hver eneste besittelse du eier til din tillit. Du bør imidlertid legge til ting som har betydelig verdi, for eksempel følgende:
   • antikviteter
   • kunstverk
   • møbler
   • mynter
   • andre samlerobjekter

6. 

   Identifiser hva du ikke skal legge til en tilbakekallelig tillit. Du kan ikke legge til noe eiendom i en tillit, verken fordi det er for tungvint eller fordi det er ulovlig. Spesielt bør du ikke legge til følgende:
   • Pensjonskontoer og 401 (k) s. Du kan imidlertid navngi din tillit som mottaker.
   • Livsforsikring. Mottakerne dine er oppkalt etter policyen din. Du kan imidlertid navngi din tillit som mottaker.
   • Penger. Du kan ikke overføre kontanter, selv om du kan nevne noen som mottaker av en kontantkonto. De får da det som er på kontoen ved din død.
   • Verdipapirer. Det er bedre å bruke overføring ved dødsregistrering i stedet.
   • Kjøretøy. Selv om du lovlig kan overføre et kjøretøy til en levende tillit, er noen forsikringsselskaper forvirret når en tillit er eieren. Det er sannsynligvis lettere å ikke eie kjøretøy i tillit.

Del 2 av 3: Utarbeide tillitsdokumentet ditt

1. 

   Bestem hvem som vil motta eiendommen din. Ved dødsfallet vil eiendommen din bli overført til mottakere. Du bør identifisere hvem du vil motta eiendommen din. Velg også noen å arve i tilfelle den opprinnelige mottakeren dør før deg.
   • Du kan også gi bobestyrer instruksjoner for hvordan du distribuerer eiendom. Hvis du for eksempel overlater eiendeler til mindreårige, vil du kanskje ikke at forvalteren skal overføre eiendommen før de når en viss alder, for eksempel 21.

2. 

   Inkluder en varig fullmakt. Du kan utnevne noen til å styre dine saker hvis du blir uføre. Ta med fullmakt i tilliten din. Agenten du utnevner, kan ta medisinske avgjørelser for deg og håndtere økonomien din.
   • Agenten du utnevner, bør være noen du stoler på, for eksempel et barn eller ektefelle.
   • Snakk med agenten din på forhånd for å bestemme hva slags behandling du vil motta når du er uføre. En pålitelig agent bør respektere dine ønsker.
   • Husk også å navngi en eller flere etterfølgeragenter i tilfelle ditt første valg ikke kan tjene i rollen.

3. 

   Utpeke en tillitsmann. Forvalteren vil forvalte eiendommen som eies av tilliten. Så lenge du bor, vil du være tillitsmann. Du må imidlertid utnevne noen til å etterkomme deg som tillitsmann etter at du dør. Denne personen vil være ansvarlig for å overføre eiendeler til dine mottakere.
   • Tillitsmannen kan også forvalte eiendeler på vegne av mindreårige barn eller funksjonshemmede voksne. I den situasjonen vil du kanskje navngi noen som har erfaring med å administrere tillitsmidler, for eksempel en advokat eller et kapitalforvaltningsselskap.
   • Du kan bestemme deg for å gjøre etterfølgerforvalteren til den primære mottakeren. Hvis du for eksempel overlater alt til det eneste barnet ditt, kan du kalle dem som etterfølger.

4. 

   Finn eksempler på tillit. Du kan utarbeide en tilbakekallbar tillit ved å finne prøver online og bruke dem som modeller for deg selv. For eksempel har Nolo et tilbakekallbart levende tillitsdokument. Du kan også finne eksempler på tillitsdokumenter i bøker på ditt lokale bibliotek.
   • I tillegg vil du kanskje bruke programvare eller online-programmer som kan hjelpe deg. Disse programmene stiller deg eksempler på spørsmål og lager et tillitsdokument basert på svarene dine.

5. 

   Rådfør deg med en stiftelsesadvokat. Du kan absolutt utarbeide en enkel tilbakekallbar tillit på egen hånd. Du bør imidlertid definitivt konsultere en erfaren advokat for stiftelser og eiendommer. De kan gjennomgå dokumentet ditt og identifisere alt som mangler.
   • Finn en stiftelsesadvokat ved å kontakte din lokale eller statlige advokatforening. Be om henvisning.
   • Ring advokaten og planlegg et møte. Fortell dem at du har et utkast til tillitsdokument du vil at de skal gjennomgå. Spør hvor mye de vil ta betalt for å gjennomgå dokumentet.

6. 

   Utfør tilliten. Du må signere tilliten din foran en notarius publicus. Følgelig bør du inkludere en notarblokk nederst i dokumentet. Søk på nettet etter en passende blokk.
   • Du kan finne en notarius på fylkets tinghus, bykontoret eller på de fleste store banker. Sørg for å ta med deg tilstrekkelig personlig identifikasjon, for eksempel gyldig førerkort eller pass.
   • Du bør også signere tilliten foran et vitne, som ikke kan være en begunstiget. Ta kontakt med en advokat om statens presise juridiske krav.

7. 

   Re-tittel eiendeler. Tilliten må inneha eiendeler inkludert i tilliten. Dette betyr at du vil holde eiendelene i din stilling som tillitsmann. For eksempel kan du overføre eiendom til "Michael Jones, bobestyrer for Michael Jones Revocable Living Trust datert 11. april 2017." Registrer den nye gjerningen med fylkeskontoret.
   • Noen eiendeler har ikke noen tittel. Du kan imidlertid overføre finansielle instrumenter til en ny konto som eies av tilliten.
   • For andre eiendeler kan du utarbeide en “Tildeling av Untitled Materiell personlig eiendom” og inkludere den med din tillit. Du bør også lage en tidsplan og liste opp alle eiendelene på den. Fest timeplanen til tillitsdokumentet ditt.

Del 3 av 3: Ombestemme deg

1. 

   Fjern eiendom fra tilliten. Med en tilbakekallelig tillit kan du enkelt fjerne eiendom hvis du ikke lenger vil inkludere den. Du bør tittelen på eiendommen tilbake til ditt eget navn.
   • Eiendom som ikke er i tilliten på dødstidspunktet, kan ikke overføres til noen via tillit. Imidlertid vil det nå bli overført av din testamente eller av intestacy-lovene hvis du ikke har noen vilje.
   • Du bør også fjerne eiendelen fra tidsplanen som er knyttet til tilliten. Tilliten din bør være satt opp slik at du ikke trenger å utarbeide en endring.

2. 

   Endre tilliten. Du må endre tilliten din hvis du vil bytte en mottaker, navngi en annen etterfølger, eller utnevne en annen agent for å ta avgjørelser når du er uføre. Hvis du legger til eiendom, kan det også hende du må legge til en endring (med mindre eiendommen kommer til den samme personen du har overlatt all eiendom til). Tillitsendringer er enkle å utarbeide, men husk følgende:
   • Identifiser tilliten du endrer. Identifiser etter navn og dato.
   • Oppgi også tilliten som gir deg muligheten til å endre.
   • Ta alltid med en uttalelse om at du vil at resten av tilliten skal forbli i kraft. For eksempel kan du skrive: "I alle andre henseender forblir tilliten uendret."
   • Utfør tillitsendringen med de samme formalitetene som du gjorde for den opprinnelige tilliten.

3. 

   Opphev tilliten. Det kan være lurt å bli kvitt hele tilliten. Tenk nøye før du gjør dette. Ikke tilbakekall hvis alt du vil gjøre er å endre. Vanlige grunner til å tilbakekalle en tillit inkluderer å bli skilt eller gjøre omfattende endringer.
   • Du må oppheve tilliten din til en skrift som du signerer og daterer. Finn maler online eller ta kontakt med en eiendomsadvokat.
   • Husk å overføre all eiendom fra deg selv som tillitsmann til deg selv. Dette betyr at du må endre tittelen på eiendommen. For eksempel bør du utføre en quitclaim skjøte for å overføre fast eiendom fra tilliten tilbake til deg.

4. 

   Bestem hva du vil gjøre med eiendommen din. Hvis du fjerner eiendom fra en tillit eller tilbakekaller tilliten din helt, må du bestemme hva du vil gjøre med eiendommen din. En tilbakekallelig tillit er ikke en god erstatning for et testamente, og du bør sannsynligvis utarbeide et testamente hvis dette var din intensjon. Hvis du ikke gjør det, kan du ikke kontrollere hvem som vil motta eiendommen din når du dør.

Samfunnsspørsmål og svar

Hvor arkiverer jeg den nye skjøtet?

Du arkiverer skjøtet på fylkeskontoret.

Blir alle bankkontoer, investeringer, eiendom omdøpt når RLT registreres?

Nei. Du må omformulere eiendelene riktig. Å registrere en tillit (som ikke er påkrevd de fleste steder) gir ikke nytt eiendeler.

Vil en tilbakekallbar levende tillit overmanne en vilje som allerede er på plass?

I en forstand. Når du overfører eiendeler til din tilbakekallbare levevel, er de ikke lenger en del av boet ditt. Dermed er det ingenting for din vilje å overføre under skifte. Hvis du har både testament og tillit, bør du møte en advokat for å diskutere hvordan du kan harmonisere de to dokumentene.

Kan jeg ha to forvaltere samtidig?

Du kan, men du bør vurdere om det er en god idé. Forvalterne kan være uenige, og hver vil kreve et gebyr for sine tjenester.

Inneholder en tillitsavtale et siste testamente?

En tilbakekallbar tillit er et uavhengig juridisk dokument som tilsynelatende fungerer som en erstatning for testamentet. Nøkkelen til å sikre at eiendelene dine passerer utenfor testamentet er å omformulere eiendeler i navnet til din tilbakekallelige tillit. Et siste testamente bør alltid opprettes i forbindelse med en tilbakekallbar for å adressere de eiendelene som kan passere innen skifte.