Hvordan lage et Excel-regneark årlig budsjett: 15 trinn - Kunnskaper

Hvordan lage et Excel-regneark årlig budsjett - Kunnskaper

Innhold

Fremgangsmåte
Samfunnsspørsmål og svar
Tips

Andre seksjoner

Du vil lære å lage et årlig budsjett på et Excel-regneark som er følsomt for mange inntektsskatt A spesifiserte fradrag, samt Schedule C for en liten bedrift (som gjelder i disse dager for mange mennesker). Det inkluderte eksemplet er primært designet for et par i halvpensjonering, som begge jobber; det inkluderer således regnskap for yngre og eldre borgere som er relevante for deres inneslutning og fradrag i deres årlige 1040 og statlige selvangivelse. Hvis du følger trinnene nedenfor for å sette opp budsjettet, kan du tilpasse inngangene avhengig av dine behov, og lage en plan som passer for ditt spesifikke tilfelle.

Fremgangsmåte

Åpne Excel. Dobbeltklikk på den grønne Xen på dokken, eller åpne Programmer-mappen og deretter Microsoft Office-mappen før du klikker på Excel.
Åpne en ny arbeidsbok. Tittel det øverste, venstre venstre regnearket, "Faktiske".
Skriv inn datoen 01/31/16 i celle B1, eller inneværende år hvis det ikke er 2015.
Velg celleområde B1: M1. Gjøre Redigere > Fylle > SerieRows Date > Måned > Trinn_verdi 1 > OK
Velg kolonner B: N, høyreklikk og trykk "Format celler". Velg alternativet "Tilpasset" under fanen Nummer. Velg $ #, ## 0.00; - $ #, ## 0.00 med kolonnebredde 1.
Velg område B1: N1, høyreklikk og trykk "Format celler.". Velg alternativet" Tilpasset "under fanen Antall. Velg mmmm.
Skriv inn etiketten i celle N1 År til dato.
Skriv inn formelen i celle N4 = sum (B4: M4). Rediger> Kopier formelen og Rediger> Lim den inn i celleområdet N4: N110.
Skriv inn følgende etiketter til celler A1: A110. De skal dekke alle budsjettpostene du trenger:
- ÅRLIG BUDSJETT
- INNTEKT:
  - Kilde 1 - Netto lønnsslipp (er), ekskl. skatter, 401K, etc.
  - Kilde 2 - Tillitsinntekt
  - Kilde 3 - Utbytteinntekt
  - Kilde 4 - Renteinntekter, unntatt besparelser
  - Kilde 5 - Tidsplan C Inntekt
  - Kilde 6 - Inntekt for husleie
  - Kilde 7 - Andre inntekter, fra investeringer / annet
  - Refinansier (REFI) lånemottak
  - Diverse Inntekt (Yardsalg osv.)
  - Andre eiendeler solgt for kontanter
  - Andre eiendeler solgt for kontant avdrag
  - Gaver omgjort til kontanter
  - TOTALE INNTEKTER
- SPARINGSOPPTAK:
  - Begynnende balanse
  - Legg til: Fra kilde 1 - uttakbar 401K / annet
  - Legg til: Vanlige og andre sparebidrag
  - Trekk: Uttak (ny tillit: gevinst, salg av bolig)
  - Legg til: Opptjent interesse
  - Trekk: Gebyrer og avgifter
  - Sluttsum
- HOVED og ALTERNATIV:
  - Tillitsbalanse
  - Ikke-uttakbar 401K / Pensjonsbalanse
  - Andre "uberørbare" hovedbalanse (r)
  - Opsjoner, uutnyttet, til estimert markedsverdi
  - TOTAL HOVED og ALTERNATIVER
  - TOTAL SPARING, HOVED og ALTERNATIV
- Aksjetillegg og utgifter:
  - Hjem - Lånerenter / leie, m / REFI int.
  - Hjem - Egenkapital, reparasjoner og forbedring, m / REFI Princ.
  - Ombygging
  - Tak
  - Innkjørsel
  - Hjem - Vedlikehold
  - Yardcare & Gutters Maintenance
  - Kloakkledning Vedlikehold
  - Hjem- Eiendomsskatt
  - Hjem forsikring
  - Hjem - Andre boliglånsrelaterte eksp.
  - Hjem - Forbedringer og reparasjoner av utleie deler
  - Hjem - Vedlikehold av utleiedeler
  - Hjem - Utleidelseskatt
  - Hjem - Leieforsikring
  - Hjem - Utleiedel - Andre utgifter
  - Autobetaling (er) - renter
  - Autobetaling (er) -Kapital
  - Bilforsikring m / dagligvarer Transport
  - Autogass - m / dagligvarerTransport
  - Auto olje og vedlikehold. m / dagligvarerTransport
  - Bilreparasjoner m / dagligvarer Transport
  - Autolisens, avgifter, registreringskostnader
  - Automatisk avskrivning / foreldelse
  - Sys: Mac-er, telefon, TV, skriverblekk og Ppr
  - Sys: Software & Hardware Equity
  - Sys: Annet teknisk tilbehør
  - Sys: Avskrivninger / foreldelse
  - Rekvisita
  - Dagligvarer, Rx og matvarer (ikke egenandel)
  - Flytteutgifter
  - Kredittkort - Rentebetalinger
  - Langsiktig tilbakebetaling av lån, f.eks. Educatnl. Princ.
  - Langsiktig tilbakebetaling av lån, renter
  - Kortsiktig tilbakebetaling av lån, rektor
  - Kortsiktige tilbakebetalinger av lån, renter
  - Verktøy: Søppel og resirkulering
  - Verktøy: Bensin og elektrisk
  - Verktøy: Vann
  - Medisinsk: Transport, tester og prosedyrer
  - Dental: Inkludert transport
  - Visjon og briller, m / transport
  - Rådgivning om kroniske forhold, m / transport
  - Juridiske avgifter / retainer, etc.
  - Andre Professnl-avgifter, avgifter, abonnement, Mmbrshps
  - Karriere / profesjonelt bibliotek + / eller programvare, hjelpemidler
  - Utdanning og treningskostnad Urefusjonert
  - Donasjoner: Kirke og annet skattefradragsberettiget
  - Donasjoner: Ikke fradragsberettiget
  - Gaver
  - Tidsplan. C - Regnskap / bokføringskostnad
  - Tidsplan. C - Lønnskostnader
  - Tidsplan. C - Produksjon og Pkg’g-utgifter ... eller
  - Tidsplan. C - COGS & Supplies Inventory Exp'dd.
  - Tidsplan. C - UPS / frakt / S&H og postkostnader
  - Tidsplan. C - Admin, Sys & Communications Expense
  - Tidsplan. C - Mktg / salgsfremmende / salgsutgifter
  - Tidsplan. C - Måltider og underholdningskostnader
  - Tidsplan. C - Reisekostnad
  - Tidsplan. C - Utstyr for vedlikehold av fasiliteter
  - Tidsplan. C - Lisenser, gebyrer, registreringskostnader
  - Tidsplan. C - Andre Internett-utgifter
  - Tidsplan. C - Andre utgifter
  - Andre skattefradragsberettigede utgifter
  - Andre ikke-fradragsberettigede utgifter
  - Diverse utgifter (= forsyninger?)
  - Aksjetillegg og utgifter:
- ÅRSRAPPORT FOR ÅRSBUDGET:
  - Kontanter på hånden: OVER (KORT), begynnelsessaldo
  - Totale inntekter
  - MINDRE: Regelmessig sparebidrag
  - LEGG TIL: Uttak fra besparelser (unntatt nytt hjem)
  - MINDRE: Tilskudd og kapitalutgifter
  - Kontanter: OVER (KORT), sluttbalanse
- (Merk: hvis du er KORT per budsjett, må du bruke mindre, få et lån og / eller tjene mer penger.)
Gjør matte. Følg underavsnittet for januar om du vil legge til alle elementene i et underavsnitt (som INNTEKT eller SPARING) eller trekke noen. Deretter bringer du underavsnittet eller linjeposten ned til den nedre delen av ÅRSBUDGETTILKOBLINGEN, og legg til eller trekker deretter - forsiktig, noen blir reversert fra sparing fordi et bidrag til sparing er et fradrag fra kontantbeholdningen, og et uttak fra besparelser legger til kontanter på hånden.
Kopier januarformlene til kolonnene C: N.
Klikk på Rediger> Flytt eller kopier ark. Når du har kopien din, kan du gi den tittelen Budget igjen. Lag igjen en ny kopi av det faktiske arket og tittel det OVER (KORT). Trekk dine faktiske forhold fra budsjettet for å komme til OVER (KORT) ved å klikke i celle B4 i OVER (KORT) og legge inn formelen, = Budsjett! B4-Faktisk! B4.
Kopier og lim inn formelen fra celle B4 til celleområde B4: N110. Fjern eventuelle tomme rader du har satt inn, slik at du ikke ender med rotete nuller.
Husk at hvis du setter inn eller sletter en radlinje på Faktisk eller Budsjett, må du sette inn eller slette den samme raden også på begge de to andre arkene, og juster formelen / formlene deretter.
Tenk på merknadene for dette eksemplet:
- Dette paret / familien får minst en lønnsslipp, mer sannsynlig minst 2.
- De har også en ekstra tillit igjen.
- De har andre investeringer og er ganske sparsomme.
- De eier en liten bedrift de rapporterer på Schedule C i skjema 1040.
- De eier sitt eget hjem og leier ut et rom for også å supplere inntektene; leietaker gjør også husarbeid og matlaging osv. i stedet for kontante leie.
- De har nylig refinansiert hjemmet for å dra nytte av lave renter og for å gjøre en ombygging, oppkjøring av oppkjørsel og fikse taket.
- Refi var imidlertid ikke så mye som de ønsket, så de har solgt gårdsplass og solgt også noen fritidsbiler og eiendeler i ungdommen - de er semi-pensjonister - og de solgte også en av sine to biler. De skal enten kjøpe et mindre hjem eller trekke seg tilbake til et eldresamfunn - de har ikke bestemt hvilken ennå.
- De har imidlertid et rettferdig pensjons "reiregg" bygget opp, som de vil unngå å trekke fra så lenge som mulig.
- Så nå betaler en av dem en venninne for å transportere henne til lege- og tannlegeavtaler, dagligvarebutikker, etc., og alt dette ble utarbeidet på kjørelengde, med beløp fakturert for reparasjoner, forsikringer og avgifter osv.
- Selv om mannen hennes jobbet og hjalp henne med å drive den lille virksomheten, gikk hun tilbake til skolen, og vil måtte begynne å betale tilbake et utdanningslån i år. Arbeidsgiveren hans dekket mesteparten av kostnadene for tekstene og skoleartiklene, men ikke den bærbare datamaskinen eller hjemme-PC-en han kjøpte, som han også bruker i hjemmeforetaket, og holder et karrierebibliotek på og annen profesjonell programvare (som er fradragsberettiget over det som ble refundert av arbeidsgiveren).
- Paret har visse medisinske, visuelle og andre fysiologiske problemer - alt fradragsberettiget, samt transport til og fra kontorene.
- Paret er aktivt politisk, men disse utgiftene er ikke fradragsberettiget i de fleste tilfeller.
- Paret trenger hjelp med visse aspekter ved bokføring og regnskap for småbedrifter, og de har også ansatt en deltidsproduksjonsassistent, så de trengte hjelp til å takle alle lønns-, forsikrings- og menneskelige ressurser.
- Det nye selskapet vil operere delvis over internett via et nettsted, som er under utvikling, mot en "engangsavgift", som er fradragsberettiget.
- De planlegger å bruke Excel for å budsjettere både deres forretnings- og personlige økonomiske aktiviteter, ved å kopiere disse kontoene til et andre og tredje regneark. Fanen eller regnearket til venstre inneholder Faktiske beløp, vil midtre regneark inneholde Budsjett beløp, og regnearket til høyre beregner forskjellen som OVER UNDER) beløp. Med denne arbeidsboken, et kontantstrømmer-regneark, en balanse og en resultatregnskap, vil de ha rapporteringen de trenger for ikke bare å holde seg oppdatert, men også ta alle fradragene på skatteformene de er lovlig til. rett, så lenge de opprettholder sine filer, hovedbøker og kvitteringer i god orden.
- Du vil merke deg at fordi dette dokumentet er designet for personer i halvpensjonering, inneholder det mange skatteposter som andre mennesker står overfor med færre års arbeid bak seg (men mangler kanskje et stort element som barnehage), samt adressering mange av bekymringene til mange eldre borgere.
- Følgende er budsjettet for det semi-pensjonerte paret. Vær oppmerksom på at varer som har en begynnelsesbalanse og en sluttbalanse har begynnelsessaldoen overført til YTD-kolonnen helt til høyre, som ellers summeres over, bortsett fra linjen Ending Balance, som summeres loddrett. For det meste summeres året til dato-kolonnen horisontalt. Månedene april til oktober er fylt ut, men skjult.

Samfunnsspørsmål og svar

Hvordan legger jeg til og trekker fra i en kolonne?

Velg kolonnen du vil vise svaret. Klikk på den kolonnen. Vet hvilke celler som inneholder elementene du vil legge til eller trekke fra. Eksempel: Du vil legge til tallene i D10, D11 og D12 og vise dem i D13. Klikk på D13. Skriv deretter inn: "= D10 + D11 + D12" (uten anførselstegn, men med likhetstegnet). D13 vil vise svaret. For større kolonner (eller rader) kan du angi "= sum (D11: D13)" Tykktarmen (:) betyr alle cellene i det området, så du ber Excel om å legge til alle cellene fra D11 til D13. For å trekke D11 fra D10, vil formelen være "= D10-D11". Husk igjen å ta med likhetstegnet.

Tips

Det vil hjelpe deg å få låneavskrivningsark for eventuelle lån du tar eller betalinger med en rente som du lager. Du kan også finne informasjon om hvordan du amorterer et lån i Excel via artikkelen Forbered amortiseringsplan i Excel.
Det kan være lurt å liste opp bruttolønnsslipp og alle fradrag for det, spesielt hvis du har store fradragsberettigede ansattes bidrag til en bedrifts helseplan osv., eller hvis du ønsker å holde oversikt over visse andre avgifter / bidrag / forskuddstrekk, etc. eller kanskje refusjon fra arbeidsgiver for utdanningskostnader, uniformer osv.
COGS = Kostnad for solgte varer = Begynnende lager + Innkjøp = Totalt tilgjengelig, Mindre: Sluttlager = Kostnad for solgte varer, per enhetstype, dvs. en egen hovedbok holdes for å spore kjøp, varelager og COGS for hver enhetstype, med mindre den er en jobbordreprosess. Frakt ut legges til COGS, og kostnaden for salgsretur er estimert (når godtgjørelsen for salg returneres er estimert) og returneres mot COGS hvis CPA anbefaler det, avhengig av erfaringsnivå med retur. Frakt inn er en del av begynnelseskostnaden hvis den absorberes av deg, kjøperen. Rabatter for vilkår som er tatt som "2% 10 dager, netto 30" trekkes bare hvis den totale kostnaden vises i begynnelsen Inventory (du vil ikke doble telle rabattene som er tatt - noen selskaper viser det i Finance-delen, heller enn kostnadsseksjonen, siden det er en administrativ beslutning om kontantstrøm). Produserte varekostnader består av råvarer, arbeid i prosess og ferdigvarebeholdning, mulig med fordeling av direkte og indirekte arbeidskraft, overhead, etc. - se en nylig Cost Accounting tekst og / eller ta en klasse og / eller få din regnskapsfører / CPA til å sette opp prosessen og kontoer for deg.
Det kan også være lurt å bryte ut følgende utgifter:
- Resepter / Co-Pays - egenandel
- Uniformer og renseri - egenandel
- Klesvask / klesrens - ikke egenandel

Hver dag på wikiHow jobber vi hardt for å gi deg tilgang til instruksjoner og informasjon som vil hjelpe deg med å leve et bedre liv, enten det er å holde deg tryggere, sunnere eller forbedre ditt velvære. Midt i dagens folkehelse og økonomiske kriser, når verden skifter dramatisk og vi alle lærer og tilpasser oss endringer i det daglige, trenger folk wikiHow mer enn noen gang. Din støtte hjelper wikiHow å lage mer inngående illustrerte artikler og videoer og dele vårt pålitelige merke med instruksjonsinnhold med millioner av mennesker over hele verden. Vennligst vurder å gi et bidrag til wikiHow i dag.